2024-2030年中國銀行理財產品市場深度分析與市場前景預測報告
http://www.cnkawayi.cn 2023-10-11 10:23 中企顧問網
2024-2030年中國銀行理財產品市場深度分析與市場前景預測報告2023-10
從2019年首家銀行理財子公司建信理財開業以來，理財子公司在2020年迎來了規模上的大幅增長，發展態勢良好。2021年全年，全市場新發行銀行理財產品數量約4.8萬只，較2020年同比減少37.4%，整體發行節奏上呈現前高后低的走勢。理財子公司運行良好，全年新發行產品數量約7,800只，產品發行數量逐季增加。截至2021年末，全市場存續銀行理財產品約3.8萬只，一季度后存續數量逐漸減少。2022年4月份，銀行理財子公司共發行了984款理財產品，環比下降12.38%。2022年一季度末集中出現的理財產品“破凈”現象，確實對銀行理財子公司在2022年4月份的產品發行造成了一定的壓力，部分理財子公司的發行策略趨向謹慎。
銀行理財順應監管要求，積極創新研發凈值型產品，加快搭建投研團隊及框架，推動金融科技在銀行理財中的應用。2022年2月11日，中國銀保監會發布《關于貝萊德建信理財有限責任公司開展養老理財產品試點的通知》，明確貝萊德建信理財有限責任公司參與為期一年的養老理財產品試點工作，試點城市包括廣州和成都，募集資金總規模先期將限制在100億元人民幣以內。2022年8月25日,中國銀保監會發布《理財公司內部控制管理辦法》，《辦法》堅持問題導向、行業對標、風險底線和保護投資者合法權益原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構，強化理財業務賬戶管理，完善投資決策分級授權機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯交易管理與風險隔離，保護投資者合法權益，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國銀行理財產品市場深度分析與市場前景預測報告》共八章。首先介紹了銀行理財產品的分類、人民幣理財產品的定義與類型等，接著分析了銀行理財產品的發展環境、國內銀行理財產品的運行情況及市場發展概況。然后，報告具體介紹了商業銀行個人理財產品市場情況、銀行理財產品細分市場的發展及主要發行機構的經營狀況，最后報告分析了銀行理財產品的投資潛力與未來前景。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心、中國銀行業協會以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業的分析預測模型，對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對銀行理財產品市場有個系統深入的了解、或者想投資銀行理財產品，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 銀行理財產品相關概述
1.1 銀行理財產品的基本分類
1.1.1 按標價貨幣分類
1.1.2 按收益類型分類
1.2 人民幣理財產品介紹
1.2.1 人民幣理財產品的定義
1.2.2 人民幣理財產品的類型
1.2.3 人民幣理財產品的風險
1.3 外幣保本理財產品介紹
1.3.1 外幣保本理財產品的定義
1.3.2 外幣保本理財產品的優勢
1.3.3 外幣保本理財產品的選擇
第二章 2021-2023年銀行理財產品市場發展環境分析
2.1 經濟環境
2.1.1 宏觀經濟運行狀況
2.1.2 宏觀經濟轉型態勢
2.1.3 宏觀經濟運行特征
2.1.4 宏觀經濟發展趨勢
2.2 政策環境
2.2.1 中國貨幣政策實施成效分析
2.2.2 銀行理財合規性監管的成就概述
2.2.3 銀監會重拳出擊規范銀信理財合作業務
2.2.4 銀行理財產品行業政策監管趨嚴
2.2.5 銀監會出臺新政規范銀行理財投資運作
2.2.6 《商業銀行資本管理辦法（試行）》解讀
2.2.7 中央利率下調對理財業務的影響
2.3 社會環境
2.3.1 我國居民消費情況分析
2.3.2 中國居民金融資產結構變化剖析
2.3.3 中國城鎮居民消費金融行為
2.3.4 居民投資理財意愿透析
2.4 產業環境
2.4.1 中國銀行業實現快速健康發展
2.4.2 中國銀行業的國際化發展
2.4.3 中國銀行業發展影響因素分析
2.4.4 我國銀行業發展狀況綜述
第三章 2021-2023年銀行理財產品市場分析
3.1 中國銀行理財業務發展的三大階段
3.1.1 萌芽階段
3.1.2 起步階段
3.1.3 快速發展階段
3.2 銀行理財產品市場發展綜述
3.2.1 銀行理財產品業務發展的重要意義
3.2.2 中國商業銀行理財業務發展概況
3.2.3 中國銀行理財產品市場發展迅速
3.2.4 中國銀行理財產品發展的新趨勢
3.2.5 銀行理財產品顯露向基金化轉型趨向
3.3 利率市場化中的銀行理財業務發展探析
3.3.1 利率市場化的背景與進程
3.3.2 對銀行理財市場的影響
3.3.3 城商行激進策略應對利率市場化
3.3.4 銀行理財業務發展方向
3.4 中國市場外資銀行理財產品分析
3.4.1 外資銀行理財產品發展概況
3.4.2 外資銀行理財產品運營狀況
3.4.3 中外資銀行理財產品的區別簡析
3.4.4 外資銀行發力中國高端理財產品市場
3.4.5 外資銀行理財產品存在的問題分析
3.5 銀行理財產品的市場調查分析
3.5.1 基本背景信息介紹
3.5.2 金融投資方式選擇
3.5.3 中資銀行理財產品滲透率分析
3.5.4 外資銀行理財產品滲透率分析
3.5.5 銀行理財產品細分產品滲透率
3.5.6 銀行理財產品或服務選擇的關注因素
3.5.7 銀行理財產品或服務信息的渠道
3.6 銀行理財產品市場存在的問題
3.6.1 銀行理財產品面臨的主要問題
3.6.2 銀行理財產品信息披露問題較多
3.6.3 銀行理財產品市場發展的主要障礙
3.7 銀行理財產品市場發展的對策
3.7.1 促進銀行理財業務健康運行的策略
3.7.2 加快銀行理財產品發展的政策建議
3.7.3 我國商業銀行理財市場發展戰略
3.7.4 商業銀行發展理財業務的七點建議
第四章 2021-2023年銀行理財產品運行分析
4.1 2018年銀行理財產品市場運行分析
4.1.1 銀行理財產品發行狀況
4.1.2 銀行QDII產品運營狀況
4.1.3 到期銀行理財產品發展狀況
4.2 2019年銀行理財產品市場運行現狀
4.2.1 銀行理財產品發行狀況
4.2.2 銀行理財產品市場運行態勢
4.2.3 銀行理財產品市場特征
4.3 2020年銀行理財產品市場運行現狀
4.3.1 銀行理財產品發行狀況
4.3.2 銀行理財產品市場運行態勢
4.3.3 銀行理財產品市場特征
第五章 2021-2023年商業銀行個人理財產品市場概述
5.1 中國商業銀行個人理財業務分析
5.1.1 中國商業銀行個人理財業務發展概況
5.1.2 淺析中外銀行個人理財業務的區別
5.1.3 中國商業銀行個人理財業務面臨的障礙
5.1.4 商業銀行個人理財業務面臨的風險及防御
5.1.5 商業銀行開展個人理財業務的國際經驗借鑒
5.2 商業銀行個人理財產品的市場供需探討
5.2.1 商業銀行個人理財的需求影響因素
5.2.2 商業銀行個人理財的供給影響因素
5.2.3 商業銀行個人理財業務客戶需求特征
5.2.4 商業銀行個人理財供求方面存在的矛盾
5.2.5 商業銀行個人理財產品市場開發思路
5.3 商業銀行個人理財產品市場營銷概述
5.3.1 商業銀行個人理財產品營銷的現狀
5.3.2 商業銀行個人理財產品營銷面臨的阻礙
5.3.3 探討商業銀行個人理財產品的市場營銷對策
5.3.4 商業銀行個人理財產品銷售的八大訣竅
5.4 商業銀行個人理財業務的法律問題探討
5.4.1 相關法律界定
5.4.2 存在的法律風險
5.4.3 法律風險的成因分析
5.4.4 法律風險的防控對策
5.5 商業銀行開展個人理財業務的策略
5.5.1 細分目標客戶群體
5.5.2 建立個人理財業務品牌
5.5.3 廣泛運用信息技術
5.5.4 提高產品的研發速度
5.5.5 借鑒國外銀行經驗
5.6 商業銀行個人理財產品創新研究
5.6.1 銀行理財產品創新的必要性分析
5.6.2 國外銀行個人理財產品創新策略分析
5.6.3 我國商業銀行開展個人理財產品創新的建議
第六章 2021-2023年銀行理財產品細分市場分析
6.1 結構性
6.1.1 結構性理財產品的發展動因及特征
6.1.2 結構性理財產品在我國的早期發展
6.1.3 結構性理財產品的發行與到期狀況
6.1.4 中資銀行結構性理財產品發展提速
6.1.5 中外資銀行結構性理財產品的收益比較
6.1.6 結構性理財產品面臨的風險淺析
6.2 債券類
6.2.1 銀行債券型理財產品的基本介紹
6.2.2 債券和貨幣類銀行理財產品受市場青睞
6.2.3 債券類理財產品發展形勢分析
6.2.4 債券型理財產品的投資風險分析
6.2.5 銀行債券類理財產品未來前景可期
6.3 外匯貨幣類
6.3.1 外匯理財產品在我國的早期發展
6.3.2 銀行外匯理財產品的收益狀況
6.3.3 銀行外匯理財產品發展形勢分析
6.3.4 外匯理財產品的投資風險透析
6.4 股票類
6.4.1 股票類理財產品市場競爭格局
6.4.2 股票類理財產品發行量增加
6.4.3 掛鉤股票銀行理財產品收益與風險狀況
6.5 銀行系QDII
6.5.1 銀行QDII類產品早期發展概況
6.5.2 銀行QDII類產品發展現狀
6.5.3 銀行QDII類產品市場表現分化
6.5.4 銀行QDII類產品虧損現象解析
6.5.5 QDII理財產品的市場風險透析
6.6 資產池類
6.6.1 銀行資產池理財產品的定義及特點
6.6.2 銀行資產池理財產品產生背景及意義
6.6.3 銀行資產池理財業務發展現狀
6.6.4 銀行資產池理財產品運作模式透析
6.6.5 銀行“資產池”理財面臨新政沖擊
6.6.6 資產池理財業務的風險管控漏洞及完善對策
6.7 另類理財產品
6.7.1 銀行另類理財產品受市場追捧
6.7.2 另類投資理財產品的運作分析
6.7.3 另類投資理財產品的創新分析
6.7.4 另類投資理財產品的發展趨勢
第七章 2020-2023年銀行理財產品重點發行機構分析
7.1 工商銀行
7.1.1 企業發展概況
7.1.2 經營效益分析
7.1.3 業務經營分析
7.1.4 財務狀況分析
7.1.5 理財業務發展綜況
7.1.6 理財產品發行動態
7.2 建設銀行
7.2.1 企業發展概況
7.2.2 經營效益分析
7.2.3 業務經營分析
7.2.4 財務狀況分析
7.2.5 理財業務發展綜況
7.2.6 理財產品發行動態
7.3 交通銀行
7.3.1 企業發展概況
7.3.2 經營效益分析
7.3.3 業務經營分析
7.3.4 財務狀況分析
7.3.5 理財業務發展綜況
7.3.6 理財產品發行動態
7.4 招商銀行
7.4.1 企業發展概況
7.4.2 經營效益分析
7.4.3 業務經營分析
7.4.4 財務狀況分析
7.4.5 理財業務發展綜況
7.4.6 理財產品發行動態
7.5 民生銀行
7.5.1 企業發展概況
7.5.2 經營效益分析
7.5.3 業務經營分析
7.5.4 財務狀況分析
7.5.5 理財業務發展綜況
7.5.6 理財產品發行動態
7.6 光大銀行
7.6.1 企業發展概況
7.6.2 經營效益分析
7.6.3 業務經營分析
7.6.4 財務狀況分析
7.6.5 理財業務發展綜況
7.6.6 理財產品發行動態
7.7 北京銀行
7.7.1 企業發展概況
7.7.2 經營效益分析
7.7.3 業務經營分析
7.7.4 財務狀況分析
7.7.5 理財業務發展綜況
7.7.6 理財產品發行動態
第八章 對銀行理財產品市場投資與前景分析
8.1 投資概況
8.1.1 銀行理財產品投資環境簡析
8.1.2 銀行理財產品和券商理財產品的投資比較
8.1.3 投資收益與費用提取模式探討
8.2 投資機會與風險
8.2.1 銀行理財產品的投資價值分析
8.2.2 銀行理財產品投資者面臨的風險
8.2.3 商業銀行開發理財產品的政策風險
8.2.4 商業銀行開發理財產品的市場風險
8.3 前景預測
8.3.1 我國銀行理財產品市場發展前景看好
8.3.2 我國銀行理財產品市場形勢展望
8.3.3 中國銀行理財業務未來發展趨勢
8.3.4 我國銀行理財產品的發展趨向
8.3.5 政府對銀行理財業務的監管趨勢分析
附錄
附錄一：商業銀行個人理財業務管理暫行辦法
附錄二：商業銀行個人理財業務風險管理指引
附錄三：商業銀行理財產品銷售管理辦法
附錄四：關于進一步加強商業銀行理財業務風險管理有關問題的通知
附錄五：中國銀監會關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知
附錄六：中國銀監會關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知
附錄七：商業銀行理財業務監督管理辦法
圖表目錄
圖表 銀行理財產品分類（按標價貨幣分類）
圖表 銀行理財產品分類（按收益類型劃分）
圖表 2017-2022年國內生產總值及其增長速度
圖表 2017-2022年三次產業增加值占全國生產總值比重
圖表 2017-2022年貨物進出口總額
圖表 2021年主要商品出口數量、金額及其增長速度
圖表 2021年主要商品進口數量、金額及其增長速度
圖表 2021年對主要國家和地區貨物進出口額及其增長速度
圖表 2021年外商直接投資（不含銀行、證券、保險）及其增長速度
圖表 2021年對外直接投資額（不含銀行、證券、保險）及其增長速度
圖表 2016-2021年全部工業增加值及其增速
圖表 2017-2022年中國三次產業投資占固定資產投資（不含農戶）比重
圖表 2021年按領域分固定資產投資（不含農戶）及其占比
圖表 2021年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度
圖表 2021年固定資產投資新增主要生產與運營能力
圖表 2017-2022年全國居民人均可支配收入及其增速
圖表 2017-2022年全社會消費品零售總額
圖表 2021年全國居民人均消費支出及其構成
圖表 商業銀行資產增長情況
圖表 商業銀行貸款主要行業投向
圖表 商業銀行負債增長情況
圖表 商業銀行凈利潤情況
圖表 銀行個人理財產品發行機構數量
圖表 利率市場化條件下人民幣理財產品收益情況
圖表 人民幣理財產品收益各期限發行趨勢
圖表 城商行理財產品的發行情況
圖表 城商行與其他機構的產品收益率比較
圖表 城商行個人理財產品收益類型分布
圖表 被訪者城市分布（N=622）
圖表 被訪者年齡分布（N=622）
圖表 被訪者家庭平均月收入分布（N=622）
圖表 被訪者性別分布（N=622）
圖表 主要的金融投資方式（N=622）
圖表 曾經投資過的銀行理財產品類型（N=622）
圖表 分城市股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表 分年齡股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表 分家庭平均月收入股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表 中資行理財產品滲透率（N=622）
圖表 外資行理財產品滲透率（N=622）
圖表 銀行理財產品品類滲透率（N=622）
圖表 選擇銀行理財產品/服務時主要關注因素（N=622）
圖表 分城市理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表 分年齡理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表 分家庭平均月收入理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表 銀行理財產品/服務信息渠道（N=622）
圖表 各類型銀行的理財產品發行款數分布
圖表 銀行理財產品的風險收益特征分布
圖表 銀行理財產品投資幣種分布
圖表 銀行理財產品期限結構分布
圖表 銀行理財產品投資對象分布
