2020-2026年中國民營銀行產業發展現狀與發展前景預測報告
http://www.cnkawayi.cn 2020-07-30 09:29 中企顧問網
2020-2026年中國民營銀行產業發展現狀與發展前景預測報告2020-7
我國從2010年以來我們國家一直在發一些政策文件鼓勵民營銀行之后，適合民營銀行成長的環境慢慢成熟了。
建立民營銀行主要是為了打破中國商業銀行業單元國有壟斷，實現金融機構多元化。
民營銀行發展三個特點
特點一 | 業務的定位精準。這可能是跟政策引導方向有關，包括國務院的金融支持小微企業發展實施意見，還有銀監會民營銀行監管意見，希望民營銀行支持普惠金融，小微，三農的方向發展的。目前17家民營銀行業務定位都是圍繞著普惠金融發展方向，比如說普惠個存小貸品牌，還有網商銀行致力于服務小微和科創企業。 |
特點二 | 現在民營銀行都是一行一店模式，所以部分民營銀行依據所在地區的一個特點來專注于當地服務。比如說華瑞銀行在上海針對上海自貿區服務，金城銀行在天津就專注于天津自貿區進一步輻射京津冀的地區服務。還有溫州民商銀行主要服務于溫商及還有一個特點民營銀行都是民間資本設立，他們民營企業股東也給他們帶來一定資源，剛開始設立之初民營企業大多數利用這個資源業務定位，包括湖南的三江銀行借助第.一股東是三陰重工發展供應鏈金融，還有武漢眾幫銀行。 |
特點三 | 民營銀行逐漸創新實力比較強。互聯網銀行的特點是無物理網點、純線上運營，為了有效觸達和服務客戶，他們選擇順應當下人們的生活消費習慣，利用互聯網和移動設備的前所未有的普及，把每個終端設備都變成了銀行網點。 |
作為金融市場的重要組成部分，民營金融機構特殊的產權結構和經營形式決定了其具有機制活、效率高、專業性強等一系列優點，因此。民營銀行是中國國有金融體制的重要補充。民營金融機構的建立必然會促進金融市場的公平競爭，促進國有金融企業的改革。建立一些具有國際先進水平的民營金融機構將有助于金融業參與國際競爭，緩和加入世界貿易組織后外資對國內金融業的沖擊。
中企顧問網發布的《2020-2026年中國民營銀行產業發展現狀與發展前景預測報告》共九章。首先介紹了民營銀行行業市場發展環境、民營銀行整體運行態勢等，接著分析了民營銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了民營銀行市場競爭格局。隨后，報告對民營銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了民營銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對民營銀行產業有個系統的了解或者想投資民營銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 商業銀行市場結構背景
1.1.1 銀行業市場份額分析
1.1.2 銀行業市場集中度現狀
1.1.3 銀行業進入壁壘分析
（1）結構性進入壁壘
（2）規制性進入壁壘
（3）社會性進入壁壘
1.1.4 銀行業退出壁壘分析
（1）技術性退出壁壘
（2）規制性退出壁壘
（3）社會性退出壁壘
1.1.5 銀行業市場結構預測
1.2 民營銀行相關概述
1.2.1 民營銀行的界定
1.2.2 民營銀行市場定位
1.2.3 民營銀行未來地位
1.2.4 民營銀行發展的制約因素
民營銀行發展五個問題
問題一 | 從目前民營銀行發展問題來看，自身能力建設有待進一步提升資金受制于同業負債，未來吸收存款可能是比較大的難題。 |
問題二 | 獲客能力，現在大多數依托股東資源來獲取客戶來源，為了如何實現多元化獲客，也是一個問題。 |
問題三 | 創新的風控模式有效性成熟度有待市場檢驗。 |
問題四 | 公司治理水平有待優化，一個是銀行獨立性增強，受股東干預比較多，最近還有一個新的民營銀行行長又辭職了。民營銀行股東和高管變動頻繁不利于銀行長期穩健經營。 |
問題五 | 第三業務開展限制比較多，包括一些業務范圍限制，還有“一行一店”限制了民營銀行跨區域的經營。 |
1.2.5 民營銀行對傳統銀行的影響
1.3 民營銀行發展優勢分析
1.3.1 現代化產權制度發展優勢
1.3.2 與中小企業聯系緊密優勢
1.3.3 民營銀行運作效率優勢
1.3.4 民營銀行交易成本優勢
1.3.5 民營銀行服務理念優勢
第2章：中國民營銀行宏觀投資環境分析
2.1 民營銀行金融改革環境分析
2.1.1 金融改革進程分析
（1）利率市場化改革前景
（2）匯率市場化改革前景
（3）存款保險制度出臺
2.1.2 金融改革試驗區政策環境
2.1.3 金融改革對民營銀行的影響
2.2 民營銀行政策環境分析
2.2.1 相關部門審批日程安排
2.2.2 民營銀行最新政策進展情況
2.2.3 民營銀行實施細則出臺
（1）民營銀行設立門檻
（2）民營銀行股東資質
（3）民營銀行股權變更
（4）民營銀行公司治理
（5）民營銀行風險防范
（6）民營銀行政府監管
2.3 民營銀行需求環境分析
2.3.1 銀行規模與企業貸款的關系
2.3.2 企業財務成長周期分析
2.3.3 中小企業發展規模分析
2.3.4 中小企業地區分布分析
2.3.5 中小企業行業分布分析
2.3.6 中小企業融資途徑分析
2.3.7 民營銀行組建需求分析
2.4 國內社會信用環境分析
2.4.1 貸款企業違約情況調查分析
2.4.2 商業銀行壞賬情況對比分析
2.4.3 綜合征信系統建設前景分析
第3章：中國民營銀行發起主體潛質分析
3.1 實體集團企業設立民營銀行潛質分析
3.1.1 其他申請民營銀行的企業所在行業
3.1.2 其他申請民營銀行企業優劣勢分析
3.1.3 實體集團企業組建民營銀行路徑分析
3.1.4 實體集團企業典型民營銀行服務模式
3.2 小貸公司轉型民營銀行潛質分析
3.2.1 小貸公司轉型民營銀行SWOT分析
3.2.2 小貸公司轉型民營銀行的條件
3.2.3 小貸公司轉型民營銀行路徑分析
3.2.4 小貸公司的民營銀行服務模式分析
3.3 擔保公司轉型民營銀行潛質分析
3.3.1 擔保公司轉型民營銀行SWOT分析
3.3.2 擔保公司轉型民營銀行的條件
3.3.3 擔保公司轉型民營銀行路徑分析
3.3.4 擔保公司的民營銀行服務模式分析
3.4 典當公司轉型民營銀行潛質分析
3.4.1 典當公司轉型民營銀行SWOT分析
3.4.2 典當公司轉型民營銀行的條件
3.4.3 典當公司轉型民營銀行路徑分析
3.4.4 典當公司的民營銀行服務模式分析
3.5 互聯網企業設立民營銀行潛質分析
3.5.1 互聯網企業轉型民營銀行SWOT分析
3.5.2 互聯網企業轉型民營銀行的條件
3.5.3 互聯網企業轉型民營銀行路徑分析
3.5.4 互聯網公司的民營銀行服務模式分析
3.5.5 互聯網企業申請民營銀行動向分析
3.6 園區管委會設立民營銀行潛質分析
3.6.1 產業園區融資平臺構建分析
3.6.2 產業園區中小企業規模分析
3.6.3 產業園區資金來源途徑分析
3.6.4 產業園區設立民營銀行SWOT分析
3.6.5 產業園區民營銀行業務前景分析
3.6.6 產業園區申請民營銀行動向分析
第4章：中國民營銀行區域投資環境分析
4.1 重點城市民營銀行試點申請情況
4.1.1 上海市民營銀行試點申請情況
4.1.2 泉州市民營銀行試點申請情況
4.1.3 溫州市民營銀行試點申請情況
4.1.4 北京市民營銀行試點申請情況
4.1.5 深圳市民營銀行試點申請情況
4.1.6 廣州市民營銀行試點申請情況
4.1.7 其他重點城市試點申請情況
4.2 廣東省民營銀行組建環境分析
4.2.1 廣東省企業信用環境分析
4.2.2 廣東省民營資本活躍程度
4.2.3 廣東省中小企業貸款需求
4.2.4 廣東省小微金融供給現狀
4.2.5 廣東省民營銀行組建風險
4.2.6 廣東省民營銀行經營前景
4.2.7 廣東省民營銀行網點布局建議
4.3 江蘇省民營銀行組建環境分析
4.3.1 江蘇省企業信用環境分析
4.3.2 江蘇省民營資本活躍程度
4.3.3 江蘇省中小企業貸款需求
4.3.4 江蘇省小微金融供給現狀
4.3.5 江蘇省民營銀行組建風險
4.3.6 江蘇省民營銀行經營前景
4.3.7 江蘇省民營銀行網點布局建議
4.4 浙江省民營銀行組建環境分析
4.4.1 浙江省企業信用環境分析
4.4.2 浙江省民營資本活躍程度
4.4.3 浙江省中小企業貸款需求
4.4.4 浙江省小微金融供給現狀
4.4.5 浙江省民營銀行組建風險
4.4.6 浙江省民營銀行經營前景
4.4.7 浙江省民營銀行網點布局建議
4.5 福建省民營銀行組建環境分析
4.5.1 福建省企業信用環境分析
4.5.2 福建省民營資本活躍程度
4.5.3 福建省中小企業貸款需求
4.5.4 福建省小微金融供給現狀
4.5.5 福建省民營銀行組建風險
4.5.6 福建省民營銀行經營前景
4.5.7 福建省民營銀行網點布局建議
4.6 山東省民營銀行組建環境分析
4.6.1 山東省企業信用環境分析
4.6.2 山東省民營資本活躍程度
4.6.3 山東省中小企業貸款需求
4.6.4 山東省小微金融供給現狀
4.6.5 山東省民營銀行組建風險
4.6.6 山東省民營銀行經營前景
4.6.7 山東省民營銀行網點布局建議
4.7 河南省民營銀行組建環境分析
4.7.1 河南省企業信用環境分析
4.7.2 河南省民營資本活躍程度
4.7.3 河南省中小企業貸款需求
4.7.4 河南省小微金融供給現狀
4.7.5 河南省民營銀行組建風險
4.7.6 河南省民營銀行經營前景
4.7.7 河南省民營銀行網點布局建議
4.8 廣西民營銀行組建環境分析
4.8.1 廣西企業信用環境分析
4.8.2 廣西民營資本活躍程度
4.8.3 廣西中小企業貸款需求
4.8.4 廣西小微金融供給現狀
4.8.5 廣西民營銀行組建風險
4.8.6 廣西民營銀行經營前景
4.8.7 廣西民營銀行網點布局建議
4.9 河北省民營銀行組建環境分析
4.9.1 河北省企業信用環境分析
4.9.2 河北省民營資本活躍程度
4.9.3 河北省中小企業貸款需求
4.9.4 河北省小微金融供給現狀
4.9.5 河北省民營銀行組建風險
4.9.6 河北省民營銀行經營前景
4.9.7 河北省民營銀行網點布局建議
4.10 湖南省民營銀行組建環境分析
4.10.1 湖南省企業信用環境分析
4.10.2 湖南省民營資本活躍程度
4.10.3 湖南省中小企業貸款需求
4.10.4 湖南省小微金融供給現狀
4.10.5 湖南省民營銀行組建風險
4.10.6 湖南省民營銀行經營前景
4.10.7 湖南省民營銀行網點布局建議
4.11 湖北省民營銀行組建環境分析
4.11.1 湖北省企業信用環境分析
4.11.2 湖北省民營資本活躍程度
4.11.3 湖北省中小企業貸款需求
4.11.4 湖北省小微金融供給現狀
4.11.5 湖北省民營銀行組建風險
4.11.6 湖北省民營銀行經營前景
4.11.7 湖北省民營銀行網點布局建議
4.12 江西省民營銀行組建環境分析
4.12.1 江西省企業信用環境分析
4.12.2 江西省民營資本活躍程度
4.12.3 江西省中小企業貸款需求
4.12.4 江西省小微金融供給現狀
4.12.5 江西省民營銀行組建風險
4.12.6 江西省民營銀行經營前景
4.12.7 江西省民營銀行網點布局建議
4.13 四川省民營銀行組建環境分析
4.13.1 四川省企業信用環境分析
4.13.2 四川省民營資本活躍程度
4.13.3 四川省中小企業貸款需求
4.13.4 四川省小微金融供給現狀
4.13.5 四川省民營銀行組建風險
4.13.6 四川省民營銀行經營前景
4.13.7 四川省民營銀行網點布局建議
4.14 云南省民營銀行組建環境分析
4.14.1 云南省企業信用環境分析
4.14.2 云南省民營資本活躍程度
4.14.3 云南省中小企業貸款需求
4.14.4 云南省小微金融供給現狀
4.14.5 云南省民營銀行組建風險
4.14.6 云南省民營銀行經營前景
4.14.7 云南省民營銀行網點布局建議
4.15 陜西省民營銀行組建環境分析
4.15.1 陜西省企業信用環境分析
4.15.2 陜西省民營資本活躍程度
4.15.3 陜西省中小企業貸款需求
4.15.4 陜西省小微金融供給現狀
4.15.5 陜西省民營銀行組建風險
4.15.6 陜西省民營銀行經營前景
4.15.7 陜西省民營銀行網點布局建議
4.16 山西省民營銀行組建環境分析
4.16.1 山西省企業信用環境分析
4.16.2 山西省民營資本活躍程度
4.16.3 山西省中小企業貸款需求
4.16.4 山西省小微金融供給現狀
4.16.5 山西省民營銀行組建風險
4.16.6 山西省民營銀行經營前景
4.16.7 山西省民營銀行網點布局建議
第5章：國內外民營銀行發展經驗分析
5.1 全球民營銀行發展現狀分析
5.1.1 全球民營銀行資產比重分析
5.1.2 全球民營銀行經營效益對比
5.1.3 國外民營銀行地域分布分析
5.1.4 國外民營銀行業務發展歷程
5.1.5 國外民營銀行金融監管模式
5.2 其他國家（地區）民營銀行運營分析
5.2.1 美國民營銀行運營情況分析
（1）美國民營銀行設立條件
（2）美國民營銀行數量規模
（3）美國民營銀行競爭格局
（4）美國民營銀行業務分析
（5）美國民營銀行主要指標
1）美國民營銀行負債比例
2）美國民營銀行存款比例
3）美國民營銀行貸款比例
4）美國民營銀行經營效益
5.2.2 臺灣民營銀行運營情況分析
（1）臺灣民營銀行設立條件
（2）臺灣民營銀行數量規模
（3）臺灣民營銀行競爭格局
（4）臺灣民營銀行業務分析
（5）臺灣民營銀行經營效益
5.3 國外民營銀行成功經驗分析
5.3.1 國外民營銀行發展模式借鑒
5.3.2 國外民營銀行組織形式借鑒
5.3.3 國外民營銀行經營戰略借鑒
5.3.4 國外民營銀行信貸業務借鑒
5.4 國外民營銀行失敗教訓總結
5.4.1 國外民營銀行主要失敗原因
5.4.2 國外民營銀行治理問題分析
5.4.3 臺灣銀行民營化教訓分析
第6章：中國民營銀行投資可行性分析
6.1 民營銀行組建計劃分析
6.1.1 民營銀行設立方式分析
6.1.2 民營銀行組建過程明細
6.1.3 民營銀行組織架構分析
6.1.4 民營銀行人員安排分析
6.1.5 民營銀行資金來源分析
6.2 民營銀行經營模式分析
6.2.1 線下銀行經營模式分析
（1）財務公司經營模式分析
（2）委托代理經營模式分析
（3）綜合經營模式分析
6.2.2 線上銀行經營模式分析
（1）目前主要互聯網金融模式
（2）線上民營銀行業務流程構建
6.3 民營銀行經營風險分析
6.3.1 居民信任風險分析
6.3.2 銀行業競爭風險分析
6.3.3 資本金短缺風險分析
6.3.4 存款負債不足風險分析
6.3.5 關聯企業貸款風險分析
6.3.6 內部人控制風險分析
6.4 已建民營銀行前景分析
6.4.1 深圳微眾銀行前景分析
（1）微眾銀行基本資料
（2）微眾銀行組織架構
（3）微眾銀行資金來源
（4）微眾銀行市場定位
（5）微眾銀行服務特色
（6）微眾銀行競爭優勢
（7）微眾銀行投資收益
（8）微眾銀行市場挑戰
（9）微眾銀行市場前景
6.4.2 上海華瑞銀行前景分析
（1）華瑞銀行基本資料
（2）華瑞銀行組織架構
（3）華瑞銀行資金來源
（4）華瑞銀行市場定位
（5）華瑞銀行服務特色
（6）華瑞銀行競爭優勢
（7）華瑞銀行投資收益
（8）華瑞銀行市場挑戰
（9）華瑞銀行市場前景
第7章：中國民營銀行市場格局
7.1 中國民資商業銀行經營狀況分析
7.1.1 民生銀行經營狀況分析
（1）企業股權結構分析
（2）企業運作模式分析
（3）企業經營特色分析
（4）企業經營效益分析
（5）企業客戶結構分析
（6）企業風險管理分析
7.1.2 浙商銀行經營狀況分析
（1）企業股權結構分析
（2）企業運作模式分析
（3）企業經營特色分析
（4）企業經營效益分析
（5）企業客戶結構分析
（6）企業風險管理分析
7.2 國內民營銀行潛在進入者分析
7.2.1 蘇寧云商集團股份有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.2 華峰集團有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.3 美的集團股份有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.4 紅豆集團有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.5 浙江奧康鞋業股份有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.6 報喜鳥集團有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.7 浙江正泰電器股份有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.8 安徽新安金融集團股份有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.9 云南金控股權投資基金股份有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
7.2.10 雨潤控股集團有限公司
（1）企業經營實力分析
（2）企業投資民營銀行優劣勢分析
（3）企業籌建民營銀行進展分析
（4）企業民營銀行經營情景模擬
第8章：中國民營銀行投資前景分析
8.1 民營銀行發展路徑選擇
8.1.1 民營銀行增量發展路徑
（1）增量發展路徑可行性評價
（2）增量發展路徑前景分析
8.1.2 民營銀行存量發展路徑
（1）存量發展路徑可行性評價
（2）存量發展路徑前景分析
8.1.3 民營銀行混合發展路徑
（1）混合發展路徑可行性評價
（2）混合發展路徑前景分析
8.2 特色民營商業銀行經營方向
8.2.1 社區銀行經營方式分析
8.2.2 高科技銀行經營方式分析
8.2.3 互聯網銀行經營方式分析
8.2.4 現代農業銀行經營方式分析
8.2.5 物流貿易專業銀行經營方式分析
8.3 民營銀行細分領域發展前景
8.3.1 個人金融服務領域發展前景
8.3.2 中小微企業服務領域發展前景
8.4 民營銀行競爭格局預測
8.4.1 民營銀行競爭結構預測
8.4.2 民營銀行市場份額預測
8.4.3 民營銀行并購重組預測
8.5 民營銀行三階段經營前景
8.5.1 2015-2018年民營銀行發展狀況預測
8.5.2 2020-2026年民營銀行發展狀況預測
8.5.3 2021年以后民營銀行發展狀況預測
第9章：中國民營銀行投資規劃建議
9.1 民營銀行投資失利因素分析
9.2 民營銀行投資運營模式
9.2.1 網絡銀行投資運營模式
9.2.2 智慧銀行投資運營模式
9.2.3 社區銀行投資運營模式
9.3 民營銀行投資定位分析
9.3.1 民營銀行市場定位分析
9.3.2 民營銀行管理模式定位
9.3.3 民營銀行客戶結構分析
9.3.4 民營銀行盈利模式分析
9.4 新設商業銀行階段經營建議
9.4.1 商業銀行生命周期分析
9.4.2 商業銀行發展機遇總結
9.4.3 商業銀行階段性發展策略
9.5 民營銀行投資戰略規劃建議
9.5.1 民營銀行牌照申請建議
9.5.2 民營銀行競爭戰略建議
9.5.3 民營銀行區域布局策略
9.5.4 民營銀行品牌建設建議
9.6 民營銀行運營管理創新建議
9.6.1 民營銀行業務形態創新
9.6.2 民營銀行內部制度創新
（1）產權制度創新建議
（2）激勵機制創新建議
（3）經營機制創新建議
（4）法人治理結構創新
（5）財務分配制度創新
9.6.3 民營銀行風險管理創新
9.6.4 民營銀行經營模式創新
部分圖表目錄：
圖表1：2009-2018年中國商業銀行資產市場份額（單位：萬億元，%）
圖表2：2009-2018年中國商業銀行負債增長情況（單位：萬億元，%）
圖表3：中國銀行業不同類型商業銀行比重分析（單位：%）
圖表4：商業銀行市場準入資本要求
圖表5：不同的地區金融改革試驗區相關政策
圖表6：美國銀行規模與企業業務關系表（單位：美元）
圖表7：企業財務成長周期的各階段融資方式
圖表8：美國企業各成長周期中負債及銀行貸款占總資產之比例（單位：%）
圖表9：2008-2018年中國中小企業數量情況（單位：萬家）
圖表10：中國中小企業地區分布占比情況（單位：%）
圖表11：中國中小企業行業分布情況（單位：%）
圖表12：中國中小企業融資需求途徑（單位：%）
圖表13：2015-2018年核準帶銀行字眼的企業名稱
圖表14：2010-2018年瀚華金控貸款整體違約比率（單位：%）
圖表15：2004-2018年我國商業銀行不良貸款率情況（單位：%）
圖表16：我國商業銀行信用風險指標情況（單位：億元，%）
圖表17：我國商業銀行不良貸款分機構季度對比情況（單位：億元，%）
圖表18：2015-2018年申請民營銀行的具體企業
圖表19：實體集團企業申請民營銀行優劣勢分析
圖表20：小貸公司轉型民營銀行優劣勢分析
圖表21：擔保公司轉型民營銀行優劣勢分析
圖表22：典當公司轉型民營銀行優劣勢分析
圖表23：互聯網企業轉型民營銀行優劣勢分析
圖表24：產業園區企業資金來源途徑分析
圖表25：產業園區企業發展不同階段融資方式分析
圖表26：產業園區設立民營銀行優劣勢分析
